Agent principal du crédit commercial (gestion de portefeuille)

 

Niveau : PL5

Poste n° : 50097590

Date d'Expiration : 23/06/2024

 

LA POSITION:

 

Les principaux objectifs de l'Unité du risque de crédit non souverain (PGRF1), dans le cadre du mandat plus large de la fonction de gestion des risques (PGRF), sont les suivants :

• Assurer une évaluation adéquate du risque de crédit des nouvelles opérations non souveraines ainsi qu'un examen régulier du portefeuille de crédits non souverains de la Banque ;
• Élaborer des politiques et des lignes directrices, des méthodologies et des systèmes relatifs à l'évaluation et à la gestion des risques de crédit non souverains pour la Banque ;
• Assurer la cohérence interne de toutes les politiques et directives de la Banque en matière de risque de crédit non souverain, y compris celles initiées et développées par d'autres départements ;
• Surveiller et rendre compte du respect des politiques et des lignes directrices ; et
• Contribuer au développement de mesures de risque stratégiques et d'une culture du risque au sein de l'organisation en : (i) gérant le profil de risque du portefeuille non souverain de la Banque afin de protéger la notation de crédit AAA et la réputation de la Banque ; et (ii) Renforcer le cadre de risque interne de la Banque en améliorant les processus de crédit.
• Assurer le fonctionnement du Secrétariat du Comité des Risques de Crédit.

 

FONCTIONS CLÉS :

 

Sous la supervision générale et la direction du chef d'unité PGRF.1, le responsable principal du crédit commercial (gestion de portefeuille) effectue les tâches suivantes :

 

1. Participer au suivi et au reporting du portefeuille en :

• Maintenir la base de données de notation des risques.
• Contrôler le respect des limites de crédit, des KPI et des seuils existants.
• Mesurer et prévoir les tendances en matière de concentration du portefeuille et de risque de crédit du portefeuille et proposer des initiatives de gestion de portefeuille pour atténuer ces risques. 
• Examiner l'adéquation des provisions pour dépréciation et des ajustements de la valeur liquidative sur une base trimestrielle.
• Suivi et mise à jour régulière du portefeuille de watchlist.
• Préparer des rapports trimestriels sur les risques de crédit non souverains.
• Préparer des notes techniques et/ou des documents ou mener des études d'intérêt pour la Banque sur le risque de crédit commercial et les questions connexes.
• Aider à identifier les transactions pour les initiatives d'optimisation du bilan.

 

2. Participer à l'élaboration et à la mise à jour des politiques, lignes directrices, processus et procédures de gestion du risque de crédit commercial pour leur mise en œuvre en :

• Examiner régulièrement l'adéquation et la pertinence des politiques, des lignes directrices et des procédures et proposer des modifications lorsqu'elles peuvent s'avérer nécessaires.
• Participer au développement et à la mise à niveau des méthodologies d'identification et d'évaluation des risques de crédit commercial, y compris l'évaluation, le suivi et la gestion appropriés des outils et des systèmes.
• Participer au développement de nouvelles initiatives en matière de Risques Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance et notamment de mesure et de gestion des risques climatiques. 

 

3. Participer aux discussions liées aux risques en :

• Participer aux comités de revue de direction et aux séances des comités du conseil d'administration sur les transactions non souveraines.
• Propager une culture du risque et servir de point focal technique.
• Interagir avec les auditeurs internes et externes et les agences de notation.
• Partager les principales tendances et conclusions des mesures du portefeuille dans l'écosystème du secteur privé. 

 

4. Aider au fonctionnement du secrétariat du Comité du risque de crédit (CRC) en :

• Préparer les procès-verbaux des réunions et les notes de décision liées à la CRC.
• Coordonner le flux de processus entre les départements sectoriels, les régions et les autres comités .

 

5. Participer à des missions ponctuelles liées aux problématiques de risque de crédit non souverain et à des groupes de travail techniques.

 

COMPÉTENCES (aptitudes, expérience et connaissances)

 

1. Être titulaire d'au moins un Master ou son équivalent en gestion des risques, banque internationale ou économie.
2. Posséder un minimum de cinq (5) années d'expérience pertinente liée à l'évaluation des risques de crédit commercial et à la gestion de portefeuille, avec une connaissance du financement de projets, des prêts aux entreprises, des prêts aux institutions financières et des fonds de capital-investissement.
3. Une connaissance des normes de suffisance du capital est requise, ainsi que de solides compétences quantitatives et analytiques.
4. Bonne connaissance des techniques de gestion du risque de crédit et des produits sophistiqués d'atténuation des risques.
5. Connaissance professionnelle de haut niveau des techniques qualitatives et quantitatives de gestion de portefeuille de crédit et des instruments de crédit structurés, des dérivés de risque et de la gestion des garanties.
6. Expérience pratique dans la gestion et le reporting de portefeuilles de crédit.
7. Avoir une expérience dans le secteur privé sera un atout supplémentaire.
8. Une expérience pratique de l'évaluation du risque de crédit, de la négociation et de la structuration d'accords sur les marchés émergents et sous-développés sera un avantage.
9. Capacité à évaluer des états financiers et des modèles financiers complexes et à évaluer des structures financières complexes.
10. Compétences en modélisation quantitative pour évaluer l'impact des transactions sur le bilan.
11. Capacité à communiquer efficacement (écrit et oral) en anglais ou en français, de préférence avec une connaissance pratique de l'autre.
12. Compétence dans l'utilisation des applications standards de la suite Microsoft Office ; la connaissance de SAP est un avantage supplémentaire.

 

Conditions:

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