Bjr fonfon

Est ce que t'as jeté un coup d'œil sur les frais du personnels qui est de l'ordre de

75 milliards pour t4 cela veut dire qu'en 2024 les frais annuels du personnels sera de 300 milliards soit 130000 dt

employé hhh une diminution du tmm et elle tombe par chaos

Pour rappel elle dispose de l'élite en terme de rh .la preuve le résultat est là.

Répondre

J'espère d'abord qu'elle fera un bon résultat et surtout qu'elle distribuera des dividendes pour l'exercice 2023

Répondre

Bullshit lhistoire de l'engagement et le déficit de liquidité. ces deux chiffres sont égaux et devraient s'annuler si l Etat paye

je t'invite par la meme occasion à voir le montant que la BNA doit rendre à la BCT et celui du cheque de compensation au nom de la BNA aupres du tresor pour un montant global des deux montants de 65OO MD

tu as raison pour les provisions de 2022, mais c'est pas la meme situation , les problemes de la BNA ont commencé apres S1 2022 et le limogeage de l'ancien DG

ce qu'il faut comparer c'est le cumul des provisions , par rapport à Dec 2022 on remarque une amelioration notament au niveau recouvrement ( NOTE 6.6 des EF S1) crois moi niveau provision c'est bon , j'ai rajouté 5OMD pour couvrir le risque des provisions collectives j'ai la flemme de le calculer au millime pres .

je demeure confiant niveau resultat

tout va dependre maintenant du taux de distribution et de la politique de l ETAT

Répondre

La bna est mal barrée son problème principal c'est l'anarchie et l'indifférence qui règnent au sein de la boite + un sureffectif. la mauvaise gestion des risques et des ressources zéro optimisation quoi

et du portefeuille investissement regarde bien la biat avec un portefeuille investissement de 4200 milliards elle dégage 450 milliards et la bna avec 5700 milliards elle dégage 340 milliards en plus de ses engagements énormes avec les ets publiques essentiellement l'office des céréales et un déficit de liquidités abyssal de _5300 milliards

Répondre

https://www.ilboursa.com/docs/bnajuin2023.pdf

Désolé fonfon regarde bien les états financiers s1 2022 et au 31 décembre 2022 les provisions pour s1 2022 sont de l'ordre de 143 milliards et pour l'exercice 2022 est 287 milliards. Donc le double ce qui fait on s'attendra à la même chose pour 2023 soit

195×2=390 milliards. Si ce n'est pire avec les nouvelles directives de la bct.

Répondre

@Ramzi vu qu'ils etaient sous les projecteurs le gros a ete fait au 1er semestre , contrairement aux autres banques de la place c'est la seule qui a fait une provisions consequente au S1 je doute qu'ils aient oublié quelque chose pour la passer en S2 si ce n'est une consequence. directe de la nouvelle loi

Répondre

Excuse moi fonfon concernant les provisions pour le cas de la bna ça sera au alentours de 400 milliards.

Faut voir le résultat semestriel avec des provisions de 195 milliards c'est tout simplement effrayant et qui dénote d'une très mauvaise gestion de risques.

Je t'invite à réviser tes previsions.

Selon moi fort probablement elle ne dégagera pas plus de 140 milliards comme résultat net pour l'exercice 2023

Répondre

Ils recommandent icf hhhhh

Répondre

Les IB ne conseillent d'acheter un titre que lorsque ils ont fait le plein...

Ils conseillent d'acheter SFBT Pfff.

Répondre

cher ami ,

chacun est libre de penses ce qu'il veut , je fais confiance à mes chiffres , ils sont pour le cas de la BNA et Soteletel excats à 1% pres .

tout dependra par la suite de la politique de distribution

Répondre

@fonfon ;

les IB ne sont pas de votre avis et MON avis .

https://www.ilboursa.com/marches/consensus-du-marche-des-titres-cotes-a-la-bourse-de-tunis_44473

Répondre

BONNE APRES MIDI

je viens de mettre à jour mes calculs en tenant compte du T4 et des prévisions plus ou moins égales à ceux de l'année dernière pour les sociétés de groupes ( bien qu’Ami a multiplié par 4 son bénéfice au 1er semestre)

pour les provisions je tiens compte d'une provisions globale de 255 MD contre 205 MD au S1 pour tenir comptes d'une éventuelle inertie au niveau recouvrement au second semestre ainsi que des répercussions des nouvelles lois sur les provisions collectives additionnelles .

donc comme vous voyez je suis pessimiste , avec mon pessimisme j'atteins un résultat NET de 210 MD soit 3,29 par action.

donc si on maintient la bêtise de conservatisme aveugle en ne distribuant que 35% ce sera un Dividende de 1,15

si on considère que l ETAT est grand, et joue parmi les grands ,et va donc distribuer comme la Biat ou Attijari du 70% de son bénéfice ( et de ne pas le cacher a l ETAT dans les réserves) ce sera 2,300 et le cour atteindra son juste niveau .

la CNAM , CNSS et l ETAP et autres entreprises publiques pourront renflouer leurs caisses en revendant leurs participation dans l BNA à 25 DT et non à 7.

Dans l'attente de la bonne décision , il est n'est pas interdit de croire qu'enfin un dirigeant du pays va se réveiller et avoir une vision globale de la finance de l ETAT

Répondre

@elinija on compare aussi le profil de la clientèle... fonctionnaires et retraités d'un côté commerciaux et privés de l'autre. En tout cas, ce qui compte pour moi c'est le rendement à moyen long terme.Fonfon est de loin plus compétant que moi pour analyser la situation du bancaire.

PS tenir en compte que les magouilles dans les banques publiques sont révolues .

Répondre

BNA et STB sans DG, BNA et STB guzez, sauve qui peut

Répondre

La BNA et la STB sont sans DG depuis plus d'une année.

Répondre

Banque sans PDG depuis une année.

Répondre

T4 est là

Vos analyses et pronostics pour le parcour de l'action bna?

Répondre

On compare ce que sont comparables...le div/yield./

Répondre

Oui seront établies équitablement sur toutes les banques, BNA depuis quelques mois j'ai expliqué et j'ai prédit en mars 9.8 DT, pendant ce temps fama chkoun 3andou des mois BNA 7dt, pour STB elle a effacé toutes les pertes bénéficiaire 2023 donc minimum la valeur nominale 5 DT, article 21, kol 7ad et thamirou kima 9olt, et kol 7ad et mokhou

Répondre

Les provisions seront rétablies équitablement...

Wou kol we7ed oudhamirou.

Répondre