La Banque centrale du Nigeria a décidé de renforcer drastiquement la surveillance financière en exigeant que toutes les institutions sous sa supervision adoptent des systèmes numériques capables de détecter en temps réel les transactions suspectes. Cette mesure, qui vise à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, marque un tournant dans la régulation du secteur financier, confronté à la multiplication des flux électroniques et à la complexité croissante des opérations.

Selon la Banque centrale, les banques commerciales disposent de dix-huit mois pour se conformer à cette exigence, tandis que les autres acteurs financiers, dont les fintechs et les prestataires de services de paiement, ont vingt-quatre mois pour déployer des solutions automatisées. Ces systèmes devront intégrer des technologies avancées, telles que l'intelligence artificielle et l'analyse de données, afin de repérer les comportements inhabituels et d'alerter rapidement les autorités compétentes.

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L'institution souligne que les méthodes manuelles de suivi des transactions ne sont plus suffisantes face à l'essor du numérique et aux volumes croissants de transferts électroniques. L'objectif est de renforcer la transparence et la sécurité du système financier, tout en réduisant les risques liés aux activités criminelles. La Banque centrale entend ainsi créer un cadre plus strict et plus efficace, capable de suivre et d'évaluer les flux financiers à grande échelle, tout en obligeant les acteurs du secteur à moderniser leurs infrastructures.

Cette initiative s'inscrit dans une tendance globale de régulation du secteur financier numérique au Nigeria, avec une coordination renforcée entre la Banque centrale, la Commission des valeurs mobilières et la Commission des crimes financiers, dans le but de prévenir l'utilisation des services bancaires et numériques à des fins illicites. En imposant ces outils numériques, le pays cherche à concilier innovation financière et sécurité, tout en donnant aux autorités une capacité de réaction plus rapide face aux risques économiques et criminels.

Fanuelle YAO 

Publié le 11/03/26 17:24

La Rédaction